Jörg Frischholz ist seit 1. Januar neuer Vorstandsvorsitzender der Norddeutschen Landesbank (Nord/LB). Der 45-jährige war vorher Privatkundenvorstand der UniCredit Bank AG (HypoVereinsbank). Der gebürtige Westfale ist seit 2015 bei der UniCredit und war zuvor bei der Commerzbank sowie bei der Dresdner Bank.

Thomas Bürkle

Er folgt auf Thomas Bürkle (68), der die Bank mit Auslaufen seines Vertrags zum Jahresende auf eigenen Wunsch verlassen hat. Niedersachsens Finanzminister Reinhold Hilbers dankte dem ausscheidenden Vorstandsvorsitzenden Thomas Bürkle. Er habe die Führung der Bank in einer sehr schwierigen Phase übernommen, und es sein sein großes Verdienst, die erfolgreiche Neuausrichtung der Bank vorangetrieben zu haben. Die Nord/LB wird derzeit neu strukturiert und umgebaut, nachdem sie durch Schiffskredite in eine Schieflage geraten war.

Ebenfalls zum Jahreswechsel hat Ingrid Spletter-Weiß im Nord/LB-Vorstand die Verantwortung für das Firmenkunden- sowie das Kapitalmarktgeschäft der Bank übernommen. Die 55-Jährige kommt von der Commerzbank und wird in Hannover Nachfolgering von Günter Tallner (59), der die Bank mit Auslaufen seines Vertrags zum Jahresende auf eigenen Wunsch verlässt.

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Manchmal bricht auch bei einem nüchternen Banker ein Hang zur Wortakrobatik durch: Die Herausforderungen für die Nord/LB und ihre Belegschaft in den letzten Jahren seinen „formidabel“ gewesen, sagte der Vorstandschef bei der Bilanzpressekonferenz in Hannover. Er dürfte die ältere Bedeutung des Wortes meinen, im Sinne von besorgnis-, vielleicht sogar furchterregend. Und Bürkle hatte dabei sicher nicht nur die Pandemie vor Augen: Die Bank ist seit 2017 dabei, sich nach der durch Schiffskredite ausgelösten schweren Schlagseite neu aufzustellen. Diesen Weg ging die Nord/LB auch im Corona-Jahr 2020 weiter.

Dabei legte Bürkle ein, wie er sagte, ausgeglichenes Ergebnis vor. Das bedeutet konkret: Nach Steuern beläuft sich das Konzernergebnis auf 25 Mio. Euro, vor Steuern sind es minus 13 Mio. Euro. Aufschluss über die Entwicklung der Bank bietet aber insbesondere der Blick auf die Bilanzsumme. Sie erreichte im vergangenen Jahr 126,5 Mrd. Euro, ziemlich genau 13 Mrd. Euro weniger als 2019. Damit ist die Bilanzsumme der Nord/LB in den vergangenen zehn Jahren um insgesamt rund 100 Mrd. Euro geschrumpft. Das soll auch noch weitergehen: 2024 soll die Nord/LB-Bilanzsumme in einer Größenordnung von 100 Mrd. Euro angekommen sein. Dann soll auch die Beschäftigtenzahl knapp unter 3000 liegen – das wäre dann am Ende des Umbaus etwa eine Halbierung.

Nicht bloß ein Sparprogramm

Eine kleiner werdende Belegschaft verbunden mit Sparerfolgen bei den Sachkosten führen zu einem weiter sinkenden Verwaltungsaufwand. Der lag 2020 bei 934 Mio. Euro, rund 36 Mio. Euro weniger als im Jahr zuvor. Thomas Bürkle wies aber ausdrücklich darauf hin, dass die Nord/LB nicht einfach nur ein Sparprogramm vorantreibt. Die Bank soll schneller und agiler werden. Dabei ist die Digitalisierung ein zentrales Thema: Für den Umbau der Bank insgesamt werden in diesen Bereich rund 500 Mio. Euro investiert. Angestrebt wird aber auch ein Kulturwandel innerhalb der Bank mit flacheren Hierarchien und schnellerer, direkter Kommunikation.

Nächster großer Schritt auf dem Weg zu einer schlankeren Nord/LB ist die Integration der Immobilientochter Deutsche Hypo, die Mitte des Jahres vollzogen sein soll. Dabei bleibt die Marke erhalten, das Geschäft wird aber innerhalb der Nord/LB abgewickelt. Wo die Synergieeffekte liegen, machte Bürkle in Zahlen deutlich: Man brauche für das Geschäft mit Gewerbeimmobilien keine eigene Banklizenz. Der Aufwand für die Regulatorik verringere sich damit unter dem Strich um einen zweistelligen Millionenbetrag.

Deutsche Hypo kommt – Landessparkasse bleibt

Die Deutsche Hypo wird integriert, die Braunschweigische Landessparkasse verlässt aber nach aktuellem Stand den Konzern nicht. Hier gebe es nicht viel Neues, sagte Bürkle auf Nachfrage. Für das Management bedeute die aktuelle Lage, dass die Landessparkasse Teil der Nord/LB bleibt, „bis zum Beweis des Gegenteils.“

Zurück ins Covid-Jahr 2020: „Natürlich hat die Corona-Pandemie Einfluss auf unser Geschäftsergebnis gehabt. Die Kreditausfälle im Zusammenhang mit der Pandemie sind bislang glücklicherweise recht überschaubar. Dennoch haben wir unsere Risikovorsorge im vergangenen Jahr kräftig aufgestockt“, erklärte der Nord/LB-Chef. Ausgewiesen werden 426 Mio. Euro, davon 386 Mio. Euro im Rahmen eines so genannten Management Adjustments für potenzielle pandemiebedingte Ausfälle in der Zukunft. Die größten Brocken liegen dabei mit 255 Mio. Euro im Bereich der Flugzeugfinanzierungen, gefolgt von Immobilien (79 Mio. Euro) und Firmenkunden (73 Mio, Euro). Das Schiffskredit-Portfolio stellt nach dem weiteren Abbau im vergangenen Jahr kein Risiko mehr dar.

Insgesamt bezeichnete Thomas Bürkle 2020 als relativ erfolgreiches Jahr für die Nord/LB. Auch operativ sei die Bank stabil, sagte er, und meinte damit weitgehend normale Abläufe angesichts einer Homeoffice-Quote von 80 Prozent. Er machte aber deutlich, dass menschliche oder psychologische Effekte für die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ein anderes Thema seien.

Ein Hauch von Abschied zum Abschluss

Auch im laufenden Jahr werde abhängig von ihrem Verlauf die Pandemie weitere Belastungen für die Bank bringen. Zwar sei die Bank gut gestartet, aber könne aber zum gegenwärtigen Zeitpunkt keine seriöse Ergebnisprognose abgeben, sagte Thomas Bürkle, dessen Vertrag als Vorstandschef Ende des Jahres ausläuft. Zu einer möglichen Verlängerung mitten im Umbau der Bank wollte er sich nicht äußern. Vermutlich würde er auch nicht bestätigen wollen, dass sein Schlusswort bei der Bilanzpressekonferenz mit einem Dank an die virtuell teilnehmenden Journalisten für die Zusammenarbeit in den vergangenen Jahren doch ein Hauch von Abschied durchwehte.

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Die Volkswirte der Nord/LB haben ihre Konjunkturprognose für 2020 vorgestellt. Mehr …

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Schwarze Zahlen bis Ende Juni: Die Nord/LB hat im ersten Halbjahr ein Vorsteuerergebnis von 180 Mio. Euro erzielt. Das Konzernergebnis nach Steuern lag bei 149 Mio. Euro. Die Bank hat damit das im ersten Quartal erzielte Konzernergebnis von 54 Mio. Euro weiter ausgebaut. Die Bank liegt auch besser als zum gleichen Zeitpunkt des Vorjahres, als ein Ergebnis von 54 Mio. Euro zu Buch stand.

„Mit dem Geschäftsverlauf in der ersten Jahreshälfte können wir durchaus zufrieden sein“, sagte Nord/LB-Chef Thomas Bürkle. Es sei gelungen, die Kosten weiter zu verringern damit den Prozess der schrittweisen Verschlankung der Bank fortzusetzen.

Unter dem Strich rechnet Bürkle aber für das Gesamtjahr 2019 wegen hoher Restrukturierungsaufwendungen weiterhin mit einem Minus. „Die Neuausrichtung der Nord/LB wird uns alles abverlangen und sie dürfte sich auch im kommenden Jahr dämpfend auf das Unternehmensergebnis auswirken“, sagte der Nord/LB-Vorstandschef.

Die Bilanzsumme des Nord/LB-Konzerns hat sich in der ersten Jahreshälfte 2019 weiter verringert. Zum 30. Juni lag sie bei 145,3 Mrd. Euro, knapp 9 Mrd. Euro unter der zum Jahresende 2018. Die Bank setze damit ihren Kurs der schrittweisen gezielten Verkleinerung konsequent fort. Bis zum Jahr 2024 soll die Bilanzsumme auf rund 95 Mrd. Euro sinken. Die Belegschaft soll in den kommenden fünf Jahren auf 2800 bis 3000 Vollzeitstellen sinken. Im Verlauf des ersten Halbjahres ist die Mitarbeiterzahl bereits von 5.850 auf etwa 5.600 gesunken.

Die bisherigen Träger der Nord/LB sowie die Sparkassen-Finanzgruppe haben sich im Frühjahr dieses Jahres auf umfangreiche Kapitalmaßnahmen zur Stärkung der Bank verständigt. Im Juni wurde hierzu gemeinsam mit der NORD/LB eine Grundlagenvereinbarung notariell beurkundet, die die wesentlichen Rahmenbedingungen für die vorgesehene Kapitalstärkung regelt. Über die vorgesehenen Kapitalmaßnahmen sind die Bank und ihre Träger weiterhin in einem engen Austausch mit der EU-Kommission und der Bankenaufsicht. Spätestens bis zum Jahresende sollen die geplanten Kapitalmaßnahmen umgesetzt sein und eine Kapitalquote von rund 14 Prozent erreicht werden. Die harte Kernkapitalquote lag am 30. Juni bei 6,63 Prozent, die Gesamtkapitalquote belief sich zum selben Stichtag auf 12,51 Prozent.

Nach einem Treffen mit der niedersächsischen Landesregierung wurde EU-Haushaltskommissar Günter Oettinger mit der Aussage zitiert, die EU-Kommission werde alles tun, um die Fortführung der NordLB im Interesse der norddeutschen Wirtschaft mit einem Umstrukturierungskonzept mit einer Verkleinerung der entsprechenden Sektoren zu ermöglichen. Die EU muss den Rettungsplan für die Nord/LB prüfen.

d.

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Zahlen aus der Nord/LB stoßen aktuell immer auf hohes Interesse. Die Bank hat die Zahlen für das erste Quartal vorgelegt und ist aus eigener Sicht gut ins Jahr gestartet.

[/vc_column_text][vc_column_text][/vc_column_text][vc_column_text]Die Nord/LB hat in den ersten drei Monaten des Jahres 2019 ein Ergebnis vor Steuern von 65 Mio. Euro erzielt und lag damit etwa auf Vorjahresniveau (68 Mio. Euro). Das Konzernergebnis nach Steuern belief sich auf 54 Mio. Euro und übertraf damit das Ergebnis des Vorjahresquartals von 43 Mio. Euro. „Wir sind gut ins neue Jahr gestartet, und zwar sowohl im Neugeschäft mit Kunden als auch bei der Neuaufstellung der Bank“, sagte Thomas Bürkle, Vorstandsvorsitzender der Nord/LB. „Wir haben unsere Kosten entgegen dem Branchentrend weiter deutlich reduziert“, so Bürkle. Der Verwaltungsaufwand ging nach Angaben der Bank im Vorjahresvergleich um 9 Prozent auf 265 Mio. Euro (291 Mio. Euro) zurück, wobei sowohl der Personalaufwand als auch die anderen Verwaltungsaufwendungen gesunken sind.

Auch die Bilanzsumme werde weiter konsequent abgebaut, so Bürkle. Am 31. März erreichte sie 148,2 Mrd. Euro gegenüber 154 Mrd. Euro Ende 2018. Zu den ertragsstärksten Bereichen zählten im ersten Quartal das Firmenkundengeschäft, Projektfinanzierungen für Energie- und Infrastrukturkunden sowie das Immobiliengeschäft.[/vc_column_text][/vc_column][vc_column][/vc_column][/vc_row]

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